Financiering

Langlopende leningen
Voor uitgaven aan investeringen en terugbetalingen op langlopende leningen trekt de gemeente nieuwe langlopende leningen aan. In juni 2016 is een langlopende lening afgesloten van € 115 mln. tegen 1,635% en in oktober 2019 opgenomen (forward lening). In maart 2019 heeft de gemeente een 20 jarige lineaire lening opgenomen van € 250 mln. tegen 0,92% voor het financieren van de gerealiseerde investeringen in 2018. Hierdoor werd weer voldaan aan de wettelijke kasgeldlimiet. In november 2019 is een in juni 2018 afgesloten langlopende lening van € 225 mln. afgelost.

Negatieve korte rentes
In heel 2019 was de rente voor leningen met een looptijd van één tot drie maanden negatief. Op 31 december 2019 was het tarief voor leningen van een maand circa minus 0,45% en voor leningen van drie maanden circa minus 0,40%. Door de negatieve rentes ontvangt de gemeente rente over de bedragen die het voor korte tijd leent van de banken. Daar staat tegenover dat de gemeente rente moet betalen voor de waarborgsom (stand ultimo december 2019: € 104,1 mln.) die de gemeente aan de bank moet storten als zekerheid voor de afgesloten derivaten (collateral).